4 STAPPEN

De 4-stappenaanpak & strategie bestaat uit begrip, planning, handelen en opvolgen. Een van de beste manieren om uw financiële doelen te bereiken, is het volgen van een beproefde methode. Om dit te doen, raden we een aanpak in vier stappen aan:

1 > Begrijp

Uw behoeften vormen de basis van uw gepersonaliseerde financiële aanpak. Uw adviseur neemt dus eerst de tijd om u te leren kennen en uw doelen, uw prioriteiten, uw beleggingshorizon en uw risicotolerantie te bepalen. Hij zal u ook de ideale procedure voor u uitleggen en zal u informeren over de verschillende kwesties met betrekking tot uw situatie.

Jouw rol :

  • Geef uw adviseur alle relevante informatie en documenten.
  • Begrijp hoe de beslissingen die u vandaag neemt een impact zullen hebben in de toekomst.

  • Vragen stellen.

  • Begrijp zaken als het risico-rendement op investering en het belang van tijd en geduld.

2 > Plan

Met de informatie die u heeft verstrekt, zal uw adviseur een gedetailleerde analyse van uw situatie uitvoeren en een gepersonaliseerd actieplan opstellen om uw doelen te bereiken. Het zal de haalbaarheid van uw projecten op korte, middellange en lange termijn beoordelen, rekening houdend met de huidige situatie van uw beleggingen.
Uw persoonlijke plan is uw routekaart. Hiermee kunt u uw spaar- en opbrengstpercentages instellen op basis van uw bedrijfsmiddelen om het niveau te bereiken van de activa die u op een bepaald moment in uw leven nodig zult hebben.

Jouw rol  :

  • Identificeer uw doelstellingen en stel samen met uw adviseur alle parameters vast waarmee rekening moet worden gehouden bij het nemen van beslissingen met betrekking tot het beheer van uw vermogen.

  • Evalueer het voorgestelde plan met uw adviseur, zodat u er zeker van bent dat u zich er prettig bij voelt.

3 > Act

Het is tijd om het plan op te stellen door de verschillende oplossingen te evalueren die aan uw behoeften zijn aangepast. Uw adviseur zal verschillende benaderingen voorstellen waarmee u uw geld kunt benutten uit het volledige potentieel van de financiële markten.
Het is belangrijk om hier geen enkel aspect van uw situatie te verwaarlozen, aangezien de aanbevelingen die u zult krijgen, al uw financiële beleggingen zullen dekken.
Uw adviseur zorgt ervoor dat u zich op uw gemak voelt en begrijpt de voorgestelde oplossingen.

Jouw rol :

  • Begrijp en evalueer oplossingen met uw adviseur.
  • Bevestig uw keuzes.

  • Zorg voor goede communicatie met uw adviseur om uw investeringen aan te passen als de situatie dit vereist.

4 > Volgen

Financiële markten en de economische omgeving worden nauwlettend gevolgd door uw adviseur. Het heeft hulpmiddelen en informatie waarmee het kan beoordelen of u nog steeds op de goede weg bent en bepaalt welke aanpassingen nodig zijn.
Naarmate uw persoonlijke omstandigheden evolueren, is het belangrijk om het effect van veranderingen te evalueren met uw adviseur en uw plan dienovereenkomstig aan te passen door het vierstappenproces te hervatten.

Jouw rol :

  • Houd uw situatie regelmatig in de gaten met uw adviseur en breng snel op de hoogte van eventuele wijzigingen die van invloed kunnen zijn op uw persoonlijke plan.